Ngành Ngân hàng TP.HCM hướng dẫn hoạt động chuyển tiền (Ảnh minh họa)
Nhằm triển khai các quy định liên quan tới hoạt động chuyển tiền một chiều từ Việt Nam ra nước ngoài và thanh toán, chuyển tiền cho các giao dịch vãng lai khác của người cư trú là tổ chức, cá nhân, áp dụng theo Thông tư 20/2022/TT-NHNN của NHNN, mới đây NHNN chi nhánh TP.HCM đã có văn bản chỉ đạo các TCTD được phép hoạt động chuyển tiền trên tại địa bàn thực hiện nghiêm các quy định liên quan đến chuyển tiền một chiều ra nước ngoài.
Cụ thể, tại Công văn số 360/HCM-QLNHV, NHNN chi nhánh TP.HCM đề nghị các NHTM được phép hoạt động chuyển tiền ra nước ngoài tổ chức tập huấn, hướng dẫn trong toàn hệ thống để cán bộ nghiệp vụ và bộ phận phụ trách lĩnh vực này thực hiện tốt, đúng với các quy định tại Thông tư 20.
Đồng thời quán triệt đến cán bộ nhân viên nhận thức vai trò, tầm quan trọng của hoạt động chuyển tiền xuyên biên giới. Từ đó thực hiện trách nhiệm trong hoạt động này nhằm góp phần phòng chống rửa tiền và phòng ngừa các rủi ro liên quan.
Cũng tại công văn nói trên, NHNN chi nhánh TP.HCM đề nghị các NHTM xây dựng quy định nội bộ, quy trình thực hiện và biện pháp kiểm tra, giám sát, quản lý rủi ro trong hoạt động chuyển tiền một chiều ra nước ngoài và thanh toàn chuyển tiến cho các giao dịch vãng lai khác phù hợp với yêu cầu quản lý của NHNN và quản trị rủi ro của từng ngân hàng.
Song song đó, cơ quan quản lý ngành Ngân hàng TP.HCM yêu cầu các TCTD tăng cường hoạt động kiểm tra, kiểm soát và tổ chức truyền thông, tư vấn cụ thể cho khách hàng để đảm bảo hoạt động chuyển tiền ra nước ngoài được diễn ra thuận lợi, đúng các quy định của Thông tư 20 và các quy định liên quan khác của NHNN Việt Nam.
Ông Nguyễn Đức Lệnh, Phó Giám đốc NHNN chi nhánh TP.HCM cho biết, trong tuần trước chi nhánh đã tổ chức buổi tập huấn triển khai thông tư 20/2022 đối với các NHTM được phép thực hiện hoạt động chuyển tiền ra nước ngoài.
Theo ông Lệnh, đối với các quy định của Thông tư 20/2022, các NHTM cần có trách nhiệm thực thi và tuân thủ. Theo đó, các ngân hàng có trách nhiệm trong việc kiểm soát và đảm bảo việc chuyển tiền, thanh toán một chiều của tổ chức và cá nhân đúng quy định; kiểm tra, kiểm soát chứng từ hợp pháp, hợp lệ, đồng thời chủ động xây dựng quy định nội bộ về hoạt động này, nhất là các quy định hạn mức chuyển, các quy định về yêu cầu cá nhân chuyển tiền phải chứng minh được mục đích chuyển tiền, với số tiền chuyển hợp lý, không chỉ không được vượt quá số tiền ghi trên giấy tờ, chứng từ mà còn phải đảm tính hợp lý phù hợp với nhu cầu của người thụ hưởng, phù hợp với thực tế của mỗi mục đích chuyển tiền.
Đối với tổ chức, cá nhân và người dân, Thông tư 20 quy định rõ trách nhiệm của tổ chức cá nhân trong việc cung cấp thông tin đầy đủ cho ngân hàng cung ứng dịch vụ, đó là các giấy tờ, hồ sơ chứng minh theo quy định đối với mỗi loại mục đích thanh toán, chuyển tiền và trách nhiệm xác thực tính chính xác của thông tin cung cấp.
Người dân, doanh nghiệp cũng cần nắm rõ và nhận biết đầy đủ quy định để cùng các TCTD thực thi tốt hoạt động này, bởi lẽ trong trường hợp khách hàng không thực hiện đúng quy định, không cung cấp đầy đủ và/hoặc chính xác thông tin theo quy định của Thông tư 20/2022, ngân hàng cung ứng dịch vụ có quyền từ chối hoặc không thực hiện các giao dịch bán, chuyển hoặc cấp giấy xác nhận mang ngoai tệ ra nước ngoài cho khách hàng.
Đây cũng là điểm mới của Thông tư 20/2022, cả TCTD, doanh nghiệp và người dân cần nắm bắt và thực hiện trách nhiệm nhiệm vụ của mình, đảm bảo các quy định của ngành Ngân hàng về chuyển tiền ra nước ngoài được tổ chức triển khai thực hiện tốt trong thực tế./.
Nội dung Thông tư 20/2022/TT-NHNN tại đây!
Trích nguồn
Thạch Bình